Predição de fraudes em PIX utilizando Deep Learning
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Data
2022-12-13
Tipo de documento
Monografia
Título da Revista
ISSN da Revista
Título de Volume
Área do conhecimento
Ciências Exatas e da Terra
Modalidade de acesso
Acesso embargado
Editora
Autores
Prado, Bruno de Souza
Orientador
Zambiasi, Saulo Popov
Coorientador
Resumo
Este trabalho tem como tema central o estudo e criação de um modelo preditivo
que visa mitigar potenciais fraudes utilizando a nova ferramenta de pagamentos do Banco
Central, o Pix.
Sob a era do Pix, as transações financeiras ganharam outro patamar com menos
burocracia. No rastro da facilidade, porém, não faltam relatos de golpes e falhas de segurança
envolvendo a ferramenta já usada por milhões de usuários entre pessoas físicas e jurídicas.
Os golpes envolvendo o Pix contam com o elo mais fraco da operação: o próprio
consumidor. Na maioria dos casos, a vulnerabilidade do sistema é a ponta da operação.
O principal mecanismo que prejudica as vítimas é a chamada “engenharia social”, que
consiste em persuadir o usuário a compartilhar dados pessoais e informações bancárias. Nesta
tática, a vítima é induzida a fazer um Pix achando que está pagando por um produto ou
serviço, por exemplo.
Quanto à metodologia utilizada, trata-se de um projeto de desenvolvimento de um
algoritmo preditivo, baseado em modelos de Deep Learning e de alguns modelos e métricas.
Os dados utilizados para a realização deste foram sintéticos, pois há uma grande dificuldade
de encontrar dados deste gênero para realização do treinamento dos modelos selecionados
para o desenvolvimento deste trabalho.
Palavras-chave
Pix, Modelo Preditivo, Fraude